De 10 största Ponzi-systemen i historien

2024 Författare: Ethan Spencer | [email protected]. Senast ändrad: 2023-12-17 09:02

För många människor är termen "Ponzi Scheme" synonymt med Bernie Madoff. Men den bedrägliga övningen av bedräglig investering har faktiskt funnits i nästan ett sekel. Ponzi-system har påverkat alla från Hollywood-stjärnor till miljardärer, till de äldre som bor på fasta inkomster. Till skillnad från de flesta bedrägerier, som bär vissa kännetecken, slitna säljtaktik, spottiga återupptagningar av folket som begår det, en allmän känsla av att något inte är rätt, etc.-Ponzi-ordningar drivs vanligtvis av några mycket briljanta affärsmän som är väl medvetna om brist på hållbarhet i sina system. Dessa 10 Ponzi-arrangemang är inte bara de största, men några av de mest chockerande hela tiden:

Charles Ponzi

Charles Ponzi är den man för vilken bluffen heter, självklart. På 1920-talet sa Ponzi inte dristigt, men lovade sina investerare att de skulle se en 50% avkastning på sina pengar på 45 korta dagar. Om de kunde hänga i 90 dagar skulle de dubbla sin ursprungliga investering. Och vad var den här revolutionära investeringen i? Internationella postkuponger som Ponzi aldrig ens störde med att förvärva. Ponzi blev miljonär på sex månader och tjänade 15 miljoner dollar. När han blev fångad ett år senare fick hans stackars investerare bara 5 miljoner dollar tillbaka. Ponzi anklagades för 86 grader av postbedrägeri och dömdes till fem år i federal fängelse. Medan han var i fängelse, åtalades han för andra gången i Massachusetts. Ponzi hävdade att detta var dubbelhändigt, vilket skickade sitt ärende helt till Högsta domstolen. SCOTUS dömde honom till sju till nio år i statligt fängelse. Inte överraskande, när Ponzi var ute av fängelse, masterminded han en annan bluff där han sålde fastigheter som var LITERLIGT under vatten. Han skickades till fängelse igen. Han dog oändlig i Brasilien där han arbetade som översättare.

Lou Pearlman

Lou Pearlman var en av de största och mest framgångsrika musikproducenterna på 1990-talet. Han var känd för att sätta ihop och arbeta med The Backstreet Boys, NSYNC och LFO. Men att ge världens mest populära pojkeband på 1990-talet var inte bara Pearlman. Han utformade och sprang också ett av de längsta springande Ponzi-systemen i Förenta staternas historia. I mer än 20 år har Pearlman övertygat sina investerare att sänka sina pengar till två företag som bara fanns på papper. Han skapade falska bokslut för att erhålla banklån. Sammantaget stal Pealman, som säkert gjorde många miljoner som musikproducent, också mer än 300 miljoner dollar från sina investerare. Pearlman dömdes för penningtvätt, konspiration och felaktiga uttalanden under ett konkursförfarande 2008 och dömdes till 25 års fängelse.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly fick sin plats på listan genom att bedräva nästan 8 000 mestadels pensionärer eller äldre människor 500 miljoner dollar. Vad en persika, eller hur? De flesta Ponzi-system lämnar väldigt lite eller inget kvar att återvända till sina offer, men i Kelly fall hade han miljoner dollar av fastigheter och andra tillgångar. Hans bluff involverade att skapa universella leasingavtal som betalade höga provisioner för att sälja vad som i huvudsak var aktieandelar. De som investerade kunde stanna i hotellrummen i upp till en vecka varje år eller överföra den veckan till ett annat företag som även ägdes av Kelly och som erbjöd en årlig avkastning på 11%. Varje investerare i denna bluff valde det andra alternativet. Kelly var i federal vårdnad i sex år från 2006 till 2012 och släpptes under husarrest på en $ 10 miljoner bond bara så att han kunde genomgå behandling för koloncancer. Kelly dog i 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne var Pastor of Greater Ministeries International. Han var en Guds man, men i stället för att dyrka vår himmelske Fader, tillbedde Payne vid altaret i den allsmäktiga dollarn. Pastorn använde skriften att berätta för sina anhängare att om de investerade sina pengar med honom och hans kyrka kunde de fördubbla sin investering. Han lyckades få 18.000 människor att investera 20 miljoner dollar. Han kom undan med denna bluff i åratal genom att betala in kontroller skrivna för under IRS: s rapporteringsgräns på $ 10.000. Så småningom tog skattemannen på sig. Payne försökte hävda att kontanterna inte var en investering utan snarare en gåva skyddad under sina första ändringsrättigheter som en kyrka. Payne dömdes till 27 års fängelse och hans fru dömdes till 13 år.

Scott Rothstein

Scott Rothstein har distinktionen om att orkestrera det största Ponzi-systemet som Florida har någonsin sett och betjänar för närvarande en 50-årig fängelsestraff för att tvinga investerare ut ur 1,4 miljarder dollar. Den tidigare advokaten var känd för sin otroligt prickiga livsstil. Han ägde Bugattis och andra dyra bilar, över 200 lyxklockor och hade gyllene toaletter installerade i sitt hem. Rothstein garanterade sina investerare en avkastning på minst 20% på tre månader vid inköp av fabriksbyggda uppgörelser. I början av 2010 gjorde Rothstein skyldig till fem federala brott. Han var oskadad. Under utredningen av hans aktiviteter försökte hans fru Kim dölja smycken och andra tillgångar och dömdes till 1,5 år i fängelse.

Gary Gauthier

Vad är det med dessa män av "Gud"? Gary Gauthier värd en Tampa, Florida radio show som heter "Det är Guds pengar". Någonting berättar för mig om att Gud inte skulle se för vänligt på det faktum att han stal 6 miljoner dollar från 38 pensionärer som bor i Pinellas, Pasco och Hillsborough län.Han lurade sina varumärken genom att berätta för sina lyssnare att ringa honom, vilket är när han skulle skapa ett möte med dem och lova dem en 8% till 40% avkastning på fastighetsinvesteringar. Han sprang sin Ponzi-ordning från 2005 till 2010. För att locka fler investerare i hade han nuvarande investerare att ringa in i sin radioprogram för att prata om hur de blev rika snabbt. Gauthier anklagades för ett antal brott, inklusive racketeering och säkerhetsbedrägerier.

Adriaan Nieuwoudt

Tillbaka 1984 beslutade Adriaan Nieuwoudt, en sydafrikansk entreprenör, att marknadsföra en skönhetsprodukt baserad på en ingrediens som finns i hans farmors mjölkbaserade kosmetika som heter "kubus". Han sålde aktivatorkit till sina investerare, som bestod av en torkad växt som skulle göra det möjligt för dem att odla mjölkkulturerna själva i den typ av arbete hemma bluff som har blivit populär under åren sedan. Investerarna skulle då sälja de odlade kulturerna tillbaka till företaget för att användas som ingrediens för skönhetsprodukten. Åh, förresten, fanns inte den skönhetsprodukten. Oavsett hur många aktivatorkitar han sålde, skulle Nieuwoudt aldrig få mer än en tillbaka i en viss vecka. Så småningom stängde den sydafrikanska regeringen honom ned genom att förklara det som ett olagligt lotteri.

Tom Petters

Tom Petters lyckades stjäla $ 3,65 miljarder i sitt Ponzi-system genom att investerare finansierar icke-existerande elektroniska varor för att sälja till stora boxhandlare som inte faktiskt köpte dem. Petters var en framgångsrik affärsman som ägde ett antal kända företag inklusive Polaroid och Fingerhut. Hans legitima affärsintressen gjorde att han verkar vara trovärdig för sina investerare. I slutet av 2009 var Petters ansvarig för 20 bedrägeribekämpning inklusive postbedrägeri, trådbedrägerier och penningtvätt. Han tjänar en 50 års fängelsestraff i Leavenworth, Kansas. Hans Ponzi-ordning var det största bedrägeriet i Minnesota-historiens historia.

Reed Slatkin

Reed Slatkin grundade EarthLink. Från och med 1986 körde han ett 15-årigt Ponzi-system genom en investeringsklubb som lovade en 24% avkastning. Han stal 592 miljoner dollar från nästan 800 personer, befanns vara skyldig i 15 bedrägerier, konspiration och penningtvätt. Slatkin var också en Scientologiminister och många av hans offer var också Scientologer, inklusive nyhetsankare Greta Van Susteren och filmproducent Aryan Bernstein. Slatkin avslutade sin mening och släpptes från ett halvvägs hus 2013.

Bernie Madoff

Naturligtvis Bernie Madoff är den mest kända av alla Ponzi schemers, eventuellt även inklusive Charles Ponzi själv. Han orkestrerade den största bedrägeriet i USAs historia, stjäl 65 miljarder dollar från investerare, vilket resulterade i 11 felony convictions. Madoff levde ett liv av lyx och räknade bland sina investerare många kända och rika människor. Madoffs förmögenhetsförvaltningsbolag startade som ett legitimt företag, men som Madoffs girighet växte, vände han hela verksamheten in i fordonet genom vilket han sprang sin Ponzi-ordning. Madoffs son Mark arbetade med honom men hävdade att han inte fick veta något om bedrägeriet. Han begick självmord i december 2010. Madoff dömdes till 150 års fängelse - den maximala möjliga meningen för hans brott. Han tjänar ut den meningen i Raleigh, North Carolina.

Social trygghet

Många människor gillar att skämta att amerikanska socialförsäkringssystemet är det största Ponzi-systemet hela tiden. På ytan luktar social trygghet definitivt som ett Ponzi-system. Du har en grupp investerare som betalar för en investering som betalar tillbaka en tidigt separat grupp av investerare. Det finns också mycket prat om hur social trygghet kommer att gå ut en dag eftersom det finns för många baby boomers i systemet som kommer att sluta tömma förvaltningsfonden till en punkt där det inte kommer att finnas några pengar kvar för framtida generationer att ta emot en fördel.

Om du råkar vara medlem i den framtida generationen (troligen de flesta av de som läser den här artikeln) är det lätt att förstå varför du skulle betrakta social trygghet som ett Ponzi-system. Sanningen är tekniskt sett social trygghet är inte ett Ponzi-system. Den största skillnaden är att i ett Ponzi-system är den faktiska investeringen ett jättebedrägeri. Investerare tror att de investerar i något som fastigheter, när pengarna faktiskt går ut på något helt annat (tidiga investerare, schemers privata jet).

I stället för att säga att "Social trygghet kommer att gå ut en dag", skulle ju mer exakt uttalandet vara "efter barnboomarna kommer socialförsäkringsgapet att ha en finansieringsklyfta på cirka 75 år med nuvarande skattningar". Det finns två sätt att stänga finansieringsgapet: # 1) Minska förmånerna pensionärer tjänar under den tiden eller # 2) Öka skatter. En bättre lösning skulle vara en kombination av båda.